Le consommateur parcourt de nombreux chemins afin d’aller chercher la gamme complète des services financiers dont il a besoin. Il est également le seul au courant de l’ensemble de sa situation afin de juger des meilleures décisions à prendre.
Le planificateur financier est la personne-clé possédant la formation de niveau universitaire requise pour vous venir en aide. Il est en mesure de tracer un plan d’action suite à une analyse complète et mettre en application ses recommandations.
Ainsi, trois objectifs importants sont atteints:
L’avantage d’une planification financière professionnelle, la recherche et la négociation des transactions financières les plus profitables à travers une multitude de possibilités ainsi que le suivi du dossier du client dans le contexte légal, fiscal et conjoncture économique pouvant influencer positivement ou négativement la situation financière du client.
Dans ce contexte Plani-Phare Inc. s’engage à faire le suivi du dossier du client, c’est ainsi que tous ces objectifs deviendront la pierre angulaire d’un travail professionnel.
Équipe
Anne-Marie GauthierPrésidente
Pierre-Jacques GauthierVice-président
Josée PaquetDirectrice administrative
Jean-François LabrieReprésentant interne
Yves MinoReprésentant externe
Lionel VilleneuveReprésentant externe
Démarche en planification financière personnelle intégrée
Appliquant, dans chacun des domaines d’intervention, les 10 étapes de la démarche en planification financière personnelle intégrée, le planificateur financier:
- Explique la démarche au client et son rôle en tant que planificateur financier
- Détermine son mandat avec le client
- Effectue une cueillette de données
- Détermine les objectifs du client
- Analyse la situation actuelle du client
- Formule des recommandations et stratégies
- Rédige le rapport de planification financière personnelle
- Présente le rapport au client
- Exécute les recommandations et stratégies appropriées
- Vérification du marché « soumission »
- Négociation de transactions
- Exécution des transactions
- Effectue régulièrement le suivi du dossier
- Changements fiscaux et légaux
- Renouvellement de transaction
